ميثاق المستثمر

ميثاق المستثمر

1. الرؤية والرسالة

الرؤية
تمكين المستثمرين من تحقيق الرفاه المالي من خلال الاستثمار المستنير والمنضبط.

الرسالة
توفير خدمات استشارية استثمارية شفافة، غير متحيزة، ومدفوعة بالبحث، ومتوافقة مع الأهداف المالية للعملاء.

2. تفاصيل المستشار الاستثماري

الاسم: شيفالي جارج
رقم التسجيل: INA000018355
النوع: مستشار استثماري مسجل لدى SEBI
العلامة التجارية: إنفستوبيديا الهند

3. الخدمات المقدمة

  • التخطيط المالي (القائم على الأهداف)
  • الاستشارات الاستثمارية (الأسهم، صناديق الاستثمار المشترك، إلخ.)
  • مراجعة المحافظ الاستثمارية وتخصيص الأصول
  • تحديد المخاطر وتقييم الملاءمة

4. حقوق المستثمرين

  • الحصول على نصيحة عادلة، غير متحيزة، ومناسبة
  • الحصول على إفصاح كامل عن الرسوم، المخاطر، وتعارض المصالح
  • الحصول على تقارير وتحديثات دورية
  • توقع سرية المعلومات الشخصية
  • تقديم الشكاوى والحصول على حل في الوقت المناسب

5. مسؤوليات المستثمرين

  • تقديم معلومات مالية دقيقة وكاملة
  • فهم المخاطر المرتبطة بالاستثمارات
  • قراءة وفهم جميع الوثائق قبل الاستثمار
  • دفع الرسوم الاستشارية المتفق عليها
  • تجنب مشاركة المعلومات الحساسة مثل كلمات المرور ورموز التحقق لمرة واحدة (OTPs)

6. ما يجب فعله وما لا يجب فعله

ما يجب فعله

  • التحقق من تسجيل المستشار لدى SEBI
  • طلب الأساس المنطقي وراء التوصيات
  • الاحتفاظ بسجلات جميع الاتصالات

ما لا يجب فعله

  • لا تستثمر بناءً على نصائح أو عوائد مضمونة
  • لا تشارك بيانات الاعتماد التجارية مع أي شخص
  • لا تتوقع عوائد مضمونة

7. آلية معالجة الشكاوى

إذا كان لديك أي شكاوى:

الخطوة 1: راسلنا على: [بريدك الإلكتروني الرسمي]
الخطوة 2: سنرد خلال 7-10 أيام عمل
الخطوة 3: إذا لم يتم حلها، يمكنك التصعيد إلى SEBI عبر SCORES

8. منصة SEBI SCORES

يمكنك تقديم الشكاوى على منصة SEBI SCORES:
👉 https://scores.gov.in

9. الرسوم والتعويضات

  • يتم فرض الرسوم بدقة وفقًا للوائح SEBI (RIA)
  • لا يتم تقديم أي ضمان أو تأكيد للعوائد
  • يتم الكشف عن هيكل الرسوم بشفافية قبل التعاقد

10. إفصاح المخاطر

  • الاستثمارات في الأوراق المالية عرضة لمخاطر السوق
  • الأداء السابق ليس مؤشراً على العوائد المستقبلية
  • القرارات الاستثمارية تخضع لظروف السوق والمخاطر

11. تضارب المصالح

نحن نلتزم بـ نهج "العميل أولاً" ونفصح عن أي تضارب فعلي أو محتمل في المصالح بشفافية.

12. إخلاء مسؤولية

يصدر ميثاق المستثمر هذا امتثالاً للوائح SEBI (المستشارين الاستثماريين) لعام 2013، ويهدف إلى تعزيز الشفافية ووعي المستثمرين.